原来，11月3日13时05分在新邵县太芝庙营业所接待了一位未提前预约需要大额取款10万元的青年客户。但在风险经理秉承尽职合规调查给其登记次日取款时，该客户立马表示着急用，可以少取一点。然而在办理小额取款的过程中，柜面员工通过查询交易流水发现客户的入账存在疑似电信网络诈骗风险模式——该账户的10万元是在当日12时53分来自他人的转账。
面对这一资金快进快出现状，为了确保客户资金安全，柜面员工立即按照“三必问”制度详细询问客户关于大额入账资金的来源时，客户称是其朋友的汇款，但回答出来的朋友名字和入账名字明显不符，且该青年客户在办理业务途中一直在用手机发信息，似乎是被控制。
面对客户的系列可疑态度与行为，柜员当即将情况报告网点风险经理，风险经理一边耐心解释，强调由于交易金额快进快出，必须询问清楚相关情况以保障客户资金安全，一边暗中与辖区派出所民警取得联系。随即，辖区派出所民警在不到3分钟就赶到了解具体情况，并当场抓获了一台在警察到营业所后迅速离开的白色车辆上的3位嫌疑人。
后经审讯得知，该车辆人员和青年客户是一伙，他们在太芝庙营业所办理的取款业务是诈骗他人所得的非法资金。目前，4人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被新邵县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步调查中。下一步，新邵县邮政分公司将持续加强与公安机关的紧密配合，加大反诈金融知识宣传。同时，不断提升一线员工反诈防骗技能，全力保障金融消费者资金安全，守住最后一道防线，以实际行动践行国有企业的责任与担当。
（李钰炫凌 钟 鹏）
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